工商银行发布进博会专属金融综合服务方案

近日,工商银行正式发布以“工迎进博、行遍寰宇”为主题的进博会专属综合金融服务方案,主要分为“全集团、全渠道、全业务和全产品”四大板块。工行有关负责人介绍,通过金融服务方案的发布,将工商银行的整体渠道优势和特色金融产品与进口博览会良好对接,以崭新的精神面貌迎接海内外宾客,为把进口博览会办成一流的展会贡献力量。

全集团发动: 境内境外协同 全力迎接进博

工商银行集团整体的国际化、综合化的经营格局已相当完善,截至目前已在全球46个国家和地区建立421家境外机构,与145个国家和地区的1530个境外银行建立了代理行关系,境外网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心,境外机构利润在全球千家大银行中排名前60位,成为首家来自新兴市场国家的“全球最佳银行”。工行是首家拥有横跨亚、欧、美三大时区人民币清算行的金融机构,在“一带一路”沿线国家的网络覆盖程度领先中资同业,在20个国家拥有129家分支机构,其中缅甸、印度、巴基斯坦、卡塔尔、沙特、科威特等6国为独家覆盖,工行通过参股标准银行集团间接覆盖非洲20个国家。同时拥有工银瑞信、工银租赁、工银安盛、工银标准、工银国际、工银投资等综合化子公司。

此次进博会,工商银行全集团发动,充分发挥集团国际化、综合化优势,海内外联动、东西向协力,在全球各国、各地区积极宣传中国国际进口博览会,协助开展招展工作,例如在非洲和中东地区,工行组建专门团队对接南非标准银行等当地大型金融机构,依托自身及合作伙伴的区域网络、市场影响和客户资源优势,充分发掘当地优质出口企业报名参展,帮助客户抓住进博会的巨大商机。在集团的积极推动下,南非标准银行将作为参展商在进博会“服务贸易”版块进行展示,工银租赁则将作为采购商参与进博会现场签约采购。工行还将充分发挥集团联动优势,协助境外参展商与境内采购商精确匹配双方需求,全力促成进出口企业在进博会期间取得实实在在的合作成果。

全业务渗透:对公对私联动 携手连接进博

工商银行拥有多元的业务结构,业务条线渗透公司金融、中普惠金融、现金管理、投资银行、个人金融等各业务领域,此次为配合进口博览会推出的综合金融服务方案涉及以下众多业务板块:

公司金融

工商银行为进博会采购商和参展商提供包括流动资金贷款、跨境直接贷款、现汇贷款、法人客户网上信用贷款、法人客户网上质押贷款等各类表内融资支持,通过付款保函、延期付款保函等进口类保函为采购商的交易活动提供强有力的增信担保,特别是海关电子关税保函为进口贸易提高资金周转效率,加快通关速度,另有融安e信为企业交易提供防欺诈等资信服务。

普惠金融

工商银行致力于推广小微金融业务中心专营模式,采用批量化、标准化、一站式服务方式,依托互联网加强产品创新,丰富基于场景的风控和授信模式,实现信贷审批的线上化、智能化,拥有网上质押贷款、网上小额贷款、网贷通等互联网小微融资产品,以及科创经营快贷、科创数据贷、创投联动贷等针对科技型成长企业的融资产品。工商银行为参加进口博览会的中小企业采购商提供高效、灵活、便捷的小微金融服务。

现金管理

工商银行全球现金管理系统已涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、短期融资、投资理财和风险管理六大模块,能为参展商和采购商提供FT多币种在岸离岸账户、票据池、经常项下集中收付、国内资金池、本外币跨境资金池、法人账户透支等现金管理服务。

投资银行

进口博览会效应会由商品合作进一步延伸至商品背后的产业合作,从而带动一大批境内采购商“走出去”和境外参展商“引进来”,为此,工商银行将为上述企业提供跨境并购融资、股权融资顾问、境外发债承销、熊猫债承销、代理股权投资等一系列投资银行业务,促成商品交易之外的合作。

个人金融

工商银行目前支持23个外币币种的个人兑换业务,其中包括新加坡元,俄罗斯卢布、泰国铢、菲律宾比索、印尼卢比等一带一路币种,同时还将为参会企业员工提供包括个人汇款、理财增值、工银聚富、保险、环球旅行卡在内的各类个人金融服务。

全渠道覆盖:线上线下并举 服务助力进博

一是开展“迎接进口博览会,争创优质服务网点”劳动竞赛,紧紧围绕首届进博会金融窗口服务保障目标和任务,以优化金融窗口服务为主线,以满足中外宾客需求为导向,全力提升金融窗口服务水平,以最佳的精神面貌、最优的金融服务配合此次进博会顺利举行;二是组建庞大的外语人才队伍,在展会期间为海外参展嘉宾提供多语种服务,全面提升服务效率和响应水平;三是进博会期间在青浦、虹桥等展馆周边片区设置专属服务网点及服务窗口,以外汇业务、外语服务为特色,同时充分发挥网点以及酒店代兑点优势,提供小币种兑换等便利,做好与会外籍人士的服务引导工作。

工商银行致力于智慧银行建设,在云计算、大数据、人工智能、区块链、物联网等领域都形成了可面向内外部开放、输出的企业级成果,保持技术领先地位,将依托先进的互联网科技力量,为客户提供优质的线上金融服务。一是依托先进的网上银行、手机银行、95588电话银行等渠道,积极对接 “6天+365天”一站式交易服务平台,实时更新进博会相关资讯,全面助力进博会扩大市场影响力;二是在“融e联、融e行、融e购”三融平台上开设进口博览会专区,和线上交易平台实现客户引流和产品互相推荐。其中,融e购跨境馆可直接作为境内外企业线上交易的平台,境内采购商在融e购平台下单后,通过网银在线支付,工银清算平台自动完成国际收支申报、反洗钱、背景审核等流程后,本外币资金直接跨境清算至境外工行账户,确保交易全流程安全、高效、便捷;三是通过集清算、汇兑、申报、风险审查为一体的跨境电商综合金融服务平台,为参加此次进博会的跨境电商提供贯穿交易、支付、物流等全生命周期的丰富产品,同时结合进博会参展企业跨境贸易需求,工商银行为支付机构、出口B2C电商企业、出口B2B电商平台、外贸综合服务企业和海外电商企业等五大类跨境电商客户定制了专属服务方案,提供交易、风险控制、监管报送、统计分析等一揽子综合金融服务。

全产品跟踪: “户、融、汇、兑”四位一体

工商银行从境内采购商与境外参展商的实际需求出发,为此次进博会量身定制了集“户、融、汇、兑”为一体的创新型金融体系。

户为境内采购商提供微信线上外汇账户预约开户服务,企业只需扫描营业执照、补充法人信息、自选心仪账号后即可完成开户预约,并可实时查询预约及开户进度。

为境外参展商提供见证开户服务,企业可在境外填写开户申请书,联网核查通过,将开户批准快递给开户行,即可完成开户,无需亲自前往开户行办理手续,节约企业财务成本。为广大的境外投资者解决“最后一公里”难题:工行可为境外投资者开立前期费用、资本金等资本项目账户,提供外商投资企业在成立前和成立初期的全面金融服务配套。通过中国(上海)自由贸易试验区,为广大境外客户提供自由贸易账户服务,在充分享受工行金融服务同时,更充分体验自由贸易账户中汇兑便利化和市场便利化。

汇工商银行与上海国际贸易单一窗口积极联动,开发并投产了“关汇通”产品,使跨境金融服务向企业贸易通关环节渗透,减少企业从报通关到结算过程中资料重复提交,提高跨境结算业务处理效率,推动国际贸易结算从传统临柜处理向电子化线上处理实现了成功转型,进而更好地为进口博览会进出口贸易企业提供了便利服务;

针对中国国际进口博览会,工行推出重点产品 “工银速汇”,依托工行全球清算网络布局,突出“全渠道受理、全客户覆盖、全流程跟踪、全币种直达”等产品特色,创新产品模式,通过柜面和网上银行渠道,为个人和企业客户提供更灵活、更便捷、更低成本的跨境汇款服务,真正实现“一点支付全球”。

鼓励参展各方采用跨境人民币进行交易,工商银行遍布全球各时区的人民币清算行,可提供全球24小时不间断人民币跨境清算服务。

融针对境内、境外贸易的结算方式和结算周期,在各贸易环节为采购商提供包括信用证开证、提货担保、预付款融资、保理、信用证押汇、TT融资、进口代付在内的贸易金融服务。同时,工行专门为进口博览会制定了一系列基于进口采购商的供应链融资方案,实现贸易金融全球无忧。

工商银行依托自贸区分账核算单元和丰富的海外筹资渠道,为进博会采购商锁定最优惠利率,降低企业融资成本,缓解企业资金压力,助力进口博览会达成更高的交易额。

兑为个人客户提供包括美元、欧元、日元、港币、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、南非兰特、泰铢、菲律宾比索、印尼卢比、巴西雷亚尔等23个币种的结售汇业务。

为采购商及参展商提供包括即远期结售汇、期权、期权组合、汇率掉期、套期保值及利率掉期在内的企业货币兑换机利率汇率避险工具,有效实现交易资金的保值增值。